141 Geld und Währung analysieren (WIKU) 1 Beantworten Sie zum Investmentzertifikat M1: a) Welche Art(en) von Wertpapieren sind im Fondsvermögen enthalten? b) Inwiefern wird im Fondsvermögen das Risiko gestreut? c) Laufende Erträge werden ausgeschüttet. Welche Erträge können das bei diesem Investmentzertifikat sein? d) Wie beurteilen Sie die Kursentwicklung im dargestellten Zeitraum? 2 Erklären Sie in eigenen Worten, warum man mit einem kleineren Geldbetrag eher in Investmentzertifikate als in Aktien oder Anleihen investieren sollte. 3 Manche Investmentzertifikate sind auch „sparplanfähig“. Recherchieren Sie, was das bedeutet und für welche Investorinnen und Investoren das von Interesse sein könnte. 4 Fassen Sie die Kernaussagen aus M2 zusammen. 5 Zu besonderen Anlässen (Geburt, Taufe, Hochzeit, …) werden oft Münzen aus Edelmetallen (zB Golddukaten) verschenkt. Erklären Sie die Gründe dafür. 6 Bewerten Sie, welche der vorgestellten Sachwerte für Sie persönlich die interessanteste Anlageform ist. Begründen Sie Ihre Wahl. { { { " { } Edelmetalle und Edelsteine Vor allem Gold, Silber und Platin sind gefragte Anlageobjekte. Diese können physisch (Münzen, Barren) oder nichtphysisch (zB Edelmetallfonds) erworben werden. Edelmetalle weisen viele Vorteilen auf: Sie sind selten, begehrt, leicht zu lagern und zu transportieren und weisen eine hohe Wertbeständigkeit auf. Zudem ist ihr Preis durch die internationale Börsennotierung jederzeit abrufbar. Dennoch handelt es sich um Spekulationsobjekte: Der Wert der Edelmetalle kann – abhängig von Angebot und Nachfrage, Währungsschwankungen sowie zukünftigen Entwicklungen auf den Rohstoffmärkten – steigen, konstant bleiben oder aber auch fallen. Edelmetalle werfen auch keine laufenden Zinsen ab. Die Erträge ergeben sich nur aus ihrer Wertsteigerung. Besonders Diamanten können als langfristige Anlageform herangezogen werden. Auf Grund ihrer zunehmenden Knappheit sowie der steigenden Nachfrage hat sich ihr Wert seit der Jahrtausendwende verdoppelt. Allerdings braucht es Durchhaltevermögen und hohe Sachkenntnis: Es gibt keinen zuverlässigen Preisindex für Diamanten sowie keine Garantie, diese zu jedem Zeitpunkt verkaufen zu können. Zudem muss jeder Diamant in Bezug auf seinen Wert einzeln beurteilt werden, und der Kauf ist umsatzsteuerpflichtig. Somit muss es erst zu erheblichen Wertsteigerungen kommen, damit sich ein Verkauf der Diamanten überhaupt rentiert. Weitere Sachwerte Ebenfalls denkbar ist eine Geldanlage in Antiquitäten, Briefmarken und Kunstwerke. Auch hier ist hohe Sachkenntnis unerlässlich, da nur dann mit einem entsprechenden Wertzuwachs gerechnet werden kann. Österreich Europa-Schnitt Belgien Deutschland Frankreich Großbritannien Italien Luxemburg Niederlande Rumänien Polen Spanien Tschechien Türkei Australien USA Angst vor Verlusten 39 24 35 43 53 60 18 15 25 33 31 60 12 25 23 39 35 59 12 29 33 23 28 54 18 22 30 36 43 54 14 18 20 39 45 60 16 23 27 42 57 12 19 16 26 36 45 21 25 25 33 36 54 18 11 19 38 34 50 12 12 15 26 22 42 11 28 31 23 26 49 11 40 35 25 30 52 18 16 15 24 34 38 58 16 21 24 33 37 54 16 14 20 44 51 68 Unternehmensaktien Investmentfonds Anleihen Edelmetalle Sparkonto Immobilien So viele sprechen den Anlagenformen hohes finanzielles Risiko zu (in %) M2 Umfrage zum Risiko von Anlageformen 2017 Nur zu Prüfzwecken – Eigentum des Verlags öbv
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