Wirtschaft gestalten HAK IV, Arbeitsbuch BW

77 Veranlagen – Wertpapiere und Kapitalmarkt Bei einem Einmalerlag in Höhe von 600,00 EUR besitzt man nach sechs Monaten 6 Anteile und hat einen Kursverlust in Höhe von 300,00 EUR erzielt (der Kurs ist auf 50,00 EUR gesunken). Kauft man jeden Monat um 100,00 EUR Anteile, hat man nach sechs Monaten insgesamt 21 Anteile erstanden. Der Kurswert beträgt nach sechs Monaten 1.050,00 EUR und man hat einen Gewinn in der Höhe von 450,00 EUR erzielt. Der durchschnittliche Kaufpreis für einen Anteil beträgt beim Sparplan 28,57 EUR (600/21). ARBEITSAUFGABE 14: Investmentfonds und Aktien vergleichen Investmentfonds Vorteile Nachteile ÚÚ Risikominimierung: Investmentfons streuen das Risiko, z.B. Aktienfonds verwalten oft über hundert verschiedene Einzelwerte. ÚÚ Qualifizierte Manager/innen setzen sich hauptberuflich mit Markt- und Börsenent- wicklungen auseinander ÚÚ Flexibilität: In Investmentfonds kann jeder Betrag zu jeder Zeit investiert und auch je- derzeit der Anteil verkauft werden. ÚÚ Verlustrisiko: Keine Garantie, dass das ein­ gezahlte Kapital erhalten bleibt. ÚÚ Ausgabeaufschlag: Beim Kauf und Verkauf von Fonds werden relativ hohe Provisionen verrechnet. ÚÚ Jährliche Gebühren: jährliche Belastung für die Verwaltung ÚÚ Depotgebühr a) Arbeiten Sie die Vor- und Nachteile von Veranlagung in Aktien heraus. Aktien Vorteile Nachteile b) Nehmen Sie einen Vergleich der Veranlagung in Investmentfonds und Aktien vor. Nennen Sie zwei Überlegungen. ARBEITSAUFGABE 15: Cost-Average-Effekt analysieren a) Warum würde bei einem Sparplan in einem Fonds der Cost-Average-Effekt auftreten? b) Wie wirkt der Cost-Average-Effekt? Nur zu Prüfzwecken – Eigentum des Verlags öbv