Wirtschaft gestalten HLW V, Arbeitsbuch BW

184 8 Geld für Jakob Novak anlegen Jakob Novak hat von seiner Schwester exakt 47.352,00 EUR für den Verkauf seines Drittels an einem Grundstück bekommen. Darauf soll das Einfamilienhaus seiner Schwester gebaut wer- den. Dieses Geld möchte er jetzt veranlagen. 30.000,00 EUR sollen langfristig angelegt werden, der Rest eher kurzfristig. Er möchte einerseits eine Notreserve haben, auf die er rasch zugreifen kann und andererseits auch Vermögen aufbauen. Dafür ist er auch bereit, ein höheres Risiko in Kauf zu nehmen. Außerdem sollen monatlich 150,00 EUR gespart werden. Dabei ist er auf der Suche nach einer Alternative zum Bauspar- vertrag – den bezahlen für seine Kinder schon die Großeltern. Helfen Sie ihm bei der Veranlagung. ARBEITSAUFGABE 1: Veranlagungsformen beurteilen Beurteilen Sie die folgenden Anlageformen hinsichtlich Liquidität, Sicherheit und Rentabilität. Wählen Sie dabei jeweils aus den Kategorien „niedrig“, „mittel“ und „hoch“ aus und begründen Sie Ihre Ent- scheidung und überlegen Sie, ob eine eindeutige Zuordnung immer möglich ist. Anlageform Liquidität Sicherheit Rentabilität Begründung 1,5% Österreichi- sche Bundesanleihe 16-47/2 (Kurs: 105,58) 3,5% Apple Anleihe bis 04.05.2043 (Kurs: 95,39; Währung USD) 2-Zimmer-Wohnung in einem Haus aus den 1960er Jahren am Stadtrand von Graz Aktie von Tesla Inc (Kurs 251,33; Wäh- rung USD) VB Dividend-Invest (weltweite Veranla- gung zu 100% in Aktien) Philharmoniker Goldmünzen (Kurs: 1.140,00 EUR) Nur zu Prüfzwecken – Eigentum des Verlags öbv